法国反地下金融流通情报处理与行动署：

2017年申报情况与活动总结

2017年度法国公证人向法国反地下金融流通情报处理与行动署（TRACFIN）

申报情况总结^[1]

公证人申报的数量与质量评估

非金融行业的最大贡献者。2017年，法国公证人为法国反地下金融流通情报处理与行动署（以下简称为“行动署”）的工作做出了重要贡献，共递交了1401件可疑申报，较2016年同比增长了34%。此前，尽管国内不动产交易市场持续发展，公证人的年申报量在很长一段时间内一直停滞在1000件左右。

这一数字创下了1998年以来的最高记录，同时奠定了法国公证人在反地下金融流通行动中的非金融行业最大贡献者的地位。

区域不均。法国各地区的公证人申报活动存在明显的不平衡现象。我们看到，各地区可疑申报量存在严重的极化现象：主要集中在法兰西岛大区（30%）和普罗旺斯-蓝色海岸大区（15%）。大东部大区的申报工作自2016年起有明显提升，取得了13%的年增长量。仅以上三个大区的申报量便占了总数的58%。

而其他大区的公证人申报量远远不及前述三个大区的申报量。

数字化倾向。越来越多的法国公证人通过ERMES在线申报平台进行申报， 2017年在线申报比例高达81%，说明了法国公证人正坚定地投入数字化进程中。

在这些积极的结果下，行业主管仍需注意到的是有众多公证人的可疑申报被视为不可受理。在256件所有行业提交的不被受理的可疑申报中，有143件来自公证人。

通过ERMES平台进行可疑申报，确保了申报的安全性和回执的保密性。

申报的性质。法国公证人的目光主要集中在不动产交易上，此类申报占了申报总数的97%，主要涉及住宅交易、租赁合同转让和股份转让。

申报的质量。行动署指出，尽管法国公证人的申报量呈持续上升趋势，但在申报质量上仍存有巨大改进空间。

现实中有将近一半的可疑申报不包含任何附件。且申报内容通常是不完整的，缺少分析和切实的证据。

事实的陈述不应该只有一份简单的公证文书副本，而应说明对某一交易合法性的质疑。

收集并提交至行动署的客户信息与申报所述交易行为相关的金融和背景信息也仍需完善。

不过，在2017年，法国公证人适时申报了一些受到国家或国际处分的人员的不动产取得情况。他们也申报了一些无法辨认交易的实际受益者的情况（ “稻草买家”或利用不透明公司交易），并申报了一些税务欺诈行为，主要涉及逃税、漏税等问题。

2018年规划。公证行业仍需致力于构建出涵盖各个层级公证事务所的风险图。通过与各代表机构的协作，行动署的敏锐度逐年提高。2017年， 行动署已经参与到杜埃上诉法院、阿让上诉法院、埃克斯-普罗旺斯上诉法院、巴黎第二上诉法院、尼姆上诉法院和上塞纳省议会在其管辖区范围内的行动中。

2018年，我们计划让公证人能够访问某一商业数据库进行查询，这一数据库是监测政治公众人物，掌握案件主导人信息的工具。

此外，法国公证人高等理事会还计划在本年度推广一项指导公证人用以完善他们的分析报告的信息化设备。

典型案例   

行动署注意到，某一公证人对数十件不动产交易进行了公证，而这些交易资金全由同一家银行汇入，总数额高达八百万欧元，且大部分的交易被委托由法兰西岛某市的某一位职员进行操作。这些交易的不正常之处有：

- 买受人的地址和职业信息错误或已作废；

- 买受人不具备足够的经济能力进行支付；

- 不动产所在地与该公证事务所相距甚远；

- 不动产被快速购买并转卖，买受人未实际居住；

- 通过假造的文件取得贷款。

行动署的调查发现

- 不动产交易额和贷款金额间多次出现巨大差异；

- 公证人托收了被银行冻结的全部资金；

- 一部分钱款被重新汇给卖家；

- 另一部分钱款则被汇给了数个涉及不同领域（汽车维修厂、委员会、金属商等）但不属于这些不动产交易当事人的公司，涉及金额约两百万欧元。这些公司被怀疑参与了犯罪所得资金的洗钱活动。

公证人警惕的标准

- 不动产所在地与公证处相距甚远；

- 不动产被快速购买并转卖，买受人未实际居住；

- 买受人的社会地位与经济能力与其购买的不动产价值不符。

与发放贷款相关的警惕标准

- 由同一位公证人对数件不动产交易进行公证，而这些交易所涉及的贷款材料理论上无任何关联；

- 贷款材料中出现相似的异常情况；

- 借贷人通过与其无已知关联的第三方公司的转账按月清偿贷款。

与公司银行账户相关的警惕标准

- 在不同领域的公司账户中发现的异常情况，比如来自同一名公证人的数额较大且无证明材料的汇款；

- 公司每月伪造成支付工资的假象发放一定数额的支票给非其职员的不同自然人，这些人又利用这笔钱偿还贷款。

2017年法国反地下金融流通情报处理与行动署（TRACFIN）的活动总结^[2]

2017年，肩负打击洗钱犯罪和恐怖主义融资行为义务的各行各业都响应号召、积极行动。

2016年，金融和非金融行业提交的可疑申报量有前所未有的大幅增长，年增长比达到59%；2017年，反地下金融流通情报处理与行动署（以下简称为“行动署”）接收的可疑申报量为68661件，比上一年度增长10%。

行动署需要各行各业的协作

依据法国《货币与金融法》，行动署有权接收以下不同类型的信息：隶属于反洗钱和反恐怖主义融资部门的各行业人员的可疑申报，国家机构传送的信息，来自外国金融情报部门（CRF）的信息。2017年，行动署接收并分析了71070条信息（一年内增长10%，两年内增长57%，三年内增长160%）。四十多个不同的金融行业（银行、支付机构、保险等）和非金融行业（公证人、房地产从业人员、博彩业人员、司法行政人员、会计、拍卖估价员等）的加入显示了各行各业的工作人员在反洗钱、反国家财政欺诈和反恐怖主义融资中的持续行动力。

行动署的任务：收集、分析、运用金融情报

2017年，依据今年或此前收到的信息，反地下金融流通情报处理与行动署共进行了12518项调查，并向外提交了2616件案件（同比增长38%）： 891条提交至司法机关（其中468条与会引入警方调查的刑事犯罪指控相关），1725条提交至相关行政机关（税务机关、社会管理机关、海关和情报机关）。

得益于新的司法工具和情报技术的运用，尤其是可以直接访问一些数据库（包括涉及运输人员档案、航空乘客姓名登记(PNR)、犯罪记录处理(TAJ)、通缉人员档案(FPR)等），行动署的行动在其所涉各项领域内取得了成效。同时，其也可作为便利信息共享的新工作方法论的成果。尤其值得注意的是，行动署还启动了一项优先、快速处理特定信息的机制，该项机制的运用便于其对外快速发送“闪电报告”以及其内部高速发展的“科学数据”中心分析技术的深化使用。